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La Policía alerta de una estafa bancaria que ejecuta transferencias por Internet

La Policía Nacional ha alertado de un un nuevo procedimiento de estafa bancaria que ejecuta transferencias fraudulentas en Internet, previa infección del equipo de la víctima con un virus informático. En un comunicado, la Dirección General de la Policía explica que esta práctica, que se viene produciendo las últimas semanas, consiste en hacer creer a los usuarios que han recibido un ingreso erróneo en su cuenta, por lo que se exige su devolución. La Policía recomienda mantener actualizado el antivirus de los equipos informáticos Así, cuando el usuario entra en su cuenta bancaria on line y comprueba los movimientos, recibe un mensaje que le indica que ha recibido una transferencia de forma errónea por un determinado importe. Dicho mensaje invita a la víctima a realizar una transferencia para así devolver el dinero que supuestamente le ha sido abonado por error y se le facilita un enlace directo. Como la víctima no sospecha del mensaje al considerarlo como oficial, accede mediante el enlace a la supuesta devolución, sin saber que lo que realmente está ejecutando es una transferencia ilegítima con cargo a su cuenta. Para evitar este tipo de fraudes, la Policía recomienda mantener actualizado el antivirus de los equipos informáticos, así como su sistema operativo.

Ver más en: http://www.20minutos.es/noticia/2370272/0/estafa-bancaria/transferencias/internet/#xtor=AD-15&xts=467263

Estafas a través de correos electrónicos y sitios web: cómo protegerse

Cuando lee correo electrónico o explora Internet, debe tener cuidado con las estafas que intentan robar su información personal (robo de identidad), su dinero o ambos.Muchas de estas estafas se conocen como “estafas de suplantación de identidad (phishing)”, porque intentan “pescar (fish)” su información.

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Cómo reconocer estafas

Todos los días parece que aparecen estafas nuevas.Intentamos mantenernos al día en nuestros Consejos de seguridad y blog de debate. Para ver las estafas más recientes, explore nuestra sección de fraudes. Además, puede aprender a reconocer una estafa familiarizándose con algunos de los indicios delatores.

Las estafas pueden incluir lo siguiente:

  • Mensajes alarmistas y amenazas de cierre de cuentas.
  • Promesas de dinero a cambio de poco esfuerzo o sin esfuerzo alguno.
  • Negocios que parecen demasiado buenos para ser reales.
  • Solicitudes de donaciones a organizaciones benéficas después de producirse alguna catástrofe.
  • Errores de gramática o de ortografía.

Para obtener más información, consulte Cómo reconocer mensajes de correo electrónico y vínculos de suplantación de identidad (phishing).

Estafas conocidas

A continuación se indican algunas estafas conocidas de las que debe estar al tanto:

Estafas que usan el nombre de Microsoft o los nombres de otras empresas reconocidas.Estas estafas pueden incluir mensajes de correo electrónico o sitios web falsos que usan el nombre de Microsoft.El mensaje de correo electrónico puede alegar que ha ganado un concurso de Microsoft, que Microsoft necesita su información de inicio de sesión o su contraseña o que un representante de Microsoft se pondrá en contacto con usted para ayudarle con su equipo.(Estas estafas de soporte técnico falso con frecuencia se realizan por teléfono). Para obtener más información, consulte Evite las estafas que usan el nombre de Microsoft de forma fraudulenta.

Estafas de lotería.Es posible que reciba mensajes que aleguen que ha ganado la lotería o las apuestas de Microsoft.Estos mensajes incluso se ven como si procedieran de un ejecutivo de Microsoft.La Lotería de Microsoft ni siquiera existe.Elimine el mensaje.Para obtener más información, consulte ¿Qué es la estafa de la lotería falsa de Microsoft?

Estafas de software de seguridad no autorizado.El software de seguridad no autorizado, también conocido como “scareware”, es software que parece ser beneficioso desde la perspectiva de la seguridad, pero ofrece una seguridad limitada o ninguna seguridad; genera alertas erróneas o engañosas o intenta convencerle de que participe en transacciones fraudulentas.Estas estafas pueden aparecer por correo electrónico, en avisos en línea, en los sitios de redes sociales, en resultados de motores de búsqueda o incluso en ventanas emergentes en su equipo que pueden aparentar ser parte del sistema operativo, pero no lo son.Para obtener más información, consulte Cuídese de las falsas alertas de virus.

Cómo denunciar una estafa

Puede usar herramientas de Microsoft para denunciar una supuesta estafa.

  • Internet Explorer.Mientras se encuentre en un sitio sospechoso, haga clic en el botón o menú Seguridad de Internet Explorer y elija Filtro SmartScreen. Y, a continuación, haga clic en Notificar sitio web no seguroy use la página web que se muestra para denunciar el sitio web.
  • Hotmail.Si recibe un mensaje de correo electrónico sospechoso que le solicita información personal, haga clic en la casilla de verificación que se encuentra junto al mensaje en la bandeja de entrada de Hotmail.Haga clic enMarcar comoy, a continuación,, elijaCorreo de suplantación de identidad (phishing).
  • Microsoft Office Outlook.Adjunte el mensaje de correo electrónico sospechoso al nuevo mensaje de correo electrónico y envíelo a reportphishing@antiphishing.org. Para obtener más información sobre cómo adjuntar un mensaje de correo electrónico a otro, diríjase a Adjunte un archivo u otro elemento a un mensaje de correo electrónico.

Además, puede descargar el complemento para Denunciar correo electrónico no deseado de Microsoft para Microsoft Office Outlook.

Qué hacer si piensa que ha sido víctima de estafa

Si sospecha que ha respondido a una estafa de suplantación de identidad (phishing) con información financiera o personal, realice los siguientes pasos para minimizar los daños.

  • Cambie las contraseñas o PIN de todas las cuentas en línea que crea que puedan haber resultado afectadas.
  • Presente una alerta de fraude en sus informes crediticios. Hable con su banco o asesor financiero si no se siente seguro acerca de cómo realizar este paso.
  • Póngase en contacto directo con el banco o el comerciante en línea. No siga el vínculo en el mensaje de correo electrónico fraudulento.
  • Si sabe de alguna cuenta a la que se obtuvo acceso o que fue abierta de forma fraudulenta, ciérrela.
  • Revise sus estados bancarios y de tarjeta de crédito con regularidad cada mes con el fin de descubrir cargos o solicitudes sin explicación que usted no inició.

Herramientas para ayudarle a evitar estafas

Microsoft ofrece varias herramientas para ayudarle a evitar estafas de suplantación de identidad (phishing) cuando explora Internet o lee el correo electrónico.

  • Windows Internet Explorer. En Internet Explorer, el nombre del dominio en la barra de direcciones está resaltado en letras negras y el resto de la dirección aparece sombreado para que resulte más fácil identificar la verdadera identidad de un sitio web.Identifique direcciones web falsas

    La Filtro SmartScreen de Internet Explorer también le proporciona advertencias acerca de sitios web potencialmente peligrosos a medida que explora Internet.Para obtener más información, consulte Filtro SmartScreen: preguntas más frecuentes.

  • Windows Live Hotmail.El programa de correo web gratuito de Microsoft también usa tecnología SmartScreen para analizar el correo electrónico.SmartScreen ayuda a identificar y separar amenazas de suplantación de identidad (phishing) y otro correo electrónico no deseado del correo electrónico legítimo.Para obtener más información, consulte SmartScreen le mantiene libre de correo electrónico no deseado.
  • Microsoft Office

Timos en pirámide y esquemas de Ponzi

Estafas o sistemas de inversión fraudulentos consistentes en que las ganancias de los primeros inversores se obtienen mediante las aportaciones de los siguientes en lugar de las ganancias o beneficios del negocio propiamente dicho.

El sistema requiere el permanente incremento del número de víctimas.

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Timo de la lotería

Los autores realizan un envió masivo de correos electrónicos a direcciones obtenidas por Internet. Normalmente los correos proceden de cuentas gratuitas. Utilizan fraudulentamente tanto logotipos reales del Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado ONLAE (“La Primitiva”, “El Gordo de la Primitiva”, “Lotería Nacional”, etc.), como supuestos (“Nacional Loto”).

En sus mensajes afirman que el receptor ha sido agraciado con un premio, a pesar que la presunta victima no ha participado en ningún sorteo (se le dice que ha sido seleccionado al azar por medio de su dirección de correo electrónico, o de entre los que han visitado determinadas páginas Web, o explicaciones similares).

El único requisito que hace falta para cobrar el premio es el pago de una cantidad de dinero por anticipado en concepto de pago de impuestos, aranceles, costes de transferencia o similar, para lo cual se facilita una cuenta bancaria o se solicita una transferencia a través de servicios de transferencia de fondos.

Es frecuente también que los autores utilicen los logotipos de empresas aseguradoras o bancarias de prestigio o incluso de algún Ministerio con el fin de “garantizar” la autenticidad de los mensajes. Asimismo los teléfonos de contacto y números de fax se suelen corresponder con teléfonos móviles con tarjeta de prepago.

Ingresada la cantidad de dinero solicitada no se vuelve a tener noticia del premio.

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Trileros

La estafa consiste en incitar al público a apostar dinero, en juegos de habilidad que, aparentemente, permiten grandes ganancias y que se ofrecen en plena vía pública, sobre una pequeña mesa. El juego más utilizado consiste en descubrir en qué lugar se esconde una bolita que es tapada por una chapa o vaso. Otras veces se utilizan cartas.

Para que el juego parezca más fácil, en torno a la persona que mueve los vasos o las cartas (el que dirige el juego), hay uno o varios falsos jugadores (ganchos), los cuales aparentemente ganan dinero fácilmente. Al principio, se deja ganar a la persona que inicia el juego, para que, animado por el éxito, juegue una cantidad importante.

El juego se basa en la prestidigitación: la mano es más rápida que la vista, por lo que cuando la cantidad es importante, el autor guardará la bola o carta ganadora fuera de la vista de modo que sea imposible ganar y la víctima pierda irremisiblemente su dinero. Es frecuente en ferias y mercadillos.

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El Tocomocho

La estafa suele desarrollarse en lugares de tránsito dónde una persona aborda a la víctima manifestando tener un billete de lotería premiado y que por alguna causa no puede cobrar. El estafador ofrece a la víctima venderle el boleto por menos dinero del que corresponde al premio.

Para dar mayor credibilidad al timo irrumpirá un segundo estafador (gancho) que suele afirmar la autenticidad del premio exhibiendo un listado de boletos premiados en un periódico. Cuando la víctima compra el boleto premiado y va a cobrarlo a la ventanilla de la administración de lotería comprueba que el billete de lotería es falso.

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La Estampita

El ciudadano es abordado por el estafador que aparenta tener cierta discapacidad intelectual y le enseña una bolsa que parece estar llena de billetes, incluso pueden verse algunos. El estafador no da ninguna importancia al contenido diciéndole a la víctima que en la bolsa lleva “estampitas” o “cromos” y que en casa tiene muchos más.

En ese momento interviene otro transeúnte, en realidad un segundo estafador que hace de gancho, el cual ofrece a la víctima la posibilidad de engañar al primero comprándole la bolsa por una cantidad de dinero. Sin embargo, el gancho dice no tener dinero para participar en la “compra” de la bolsa. No obstante anima a la víctima a realizar la compra dados los grandes beneficios que le va a reportar. Incluso, el gancho se ofrece para acompañar a la víctima a buscar dinero, al objeto de que no tenga ningún contratiempo.

Una vez que la víctima materializa la “compra” entregando el dinero por la bolsa desaparecen los dos estafadores. Cuando la víctima abre la bolsa comprueba que no contiene billetes sino tacos de recortes de papel.

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El nazareno

Las víctimas de la estafa son empresas que suministran mercancías. Los estafadores se instalan en un lugar alquilando un almacén a nombre de una empresa. Empiezan a realizar pequeños pedidos, que se guardan en el almacén y que son abonados en el acto a las empresas suministradoras. De esta manera los estafadores se ganan la confianza de las víctimas.

Seguidamente realizan grandes pedidos de mercancías, diciendo a los suministradores que los pagos los van a realizar en varios plazos. Incluso, pueden llegar a cumplir el primero de dichos pagos. De forma repentina, la empresa desaparece del lugar, llevándose la mercancía y dejando pendiente de abonar las deudas contraídas.

Cuando las empresas de suministros estafadas quieren hacer gestiones para ejecutar el cobro comprueban que la empresa que les hizo los pedidos no existe.

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